Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Республики Казахстан (АРРФР) представило ряд поправок в действующее законодательство, направленных на усиление борьбы с мошенничеством в банковской сфере. Теперь банки обязаны проводить биометрическую идентификацию клиента перед заключением договора банковского займа. Клиенты также будут получать расширенную информацию о займе, включая предельную сумму, валюту, вид и размер ставки вознаграждения, ответственность и риски в случае невыполнения обязательств.
Дополнительно, на главной странице мобильных приложений банков будет доступен функционал для подачи жалоб на действия мошенников. Важной частью новых мер станет создание антифрод-подразделений в банках, работа которых будет интегрирована с антифрод-центром Нацбанка Республики Казахстан (НБРК). Эти подразделения будут заниматься разработкой и реализацией стратегии по противодействию мошенничеству, улучшая процессы и технологии для борьбы с финансовыми преступлениями.
Антифрод-система каждого банка должна обеспечить техническую интеграцию с антифрод-центром НБРК, ведение баз данных о подозрительных операциях и непрерывную передачу информации в центр. Система обязана выявлять подозрительную активность, вести списки подозреваемых и предоставлять аналитические отчеты по инцидентам.
Документ, содержащий предложенные изменения, размещен для публичного обсуждения на сайте «Открытые НПА» и будет доступен до 26 ноября. Напомним, как отмечают в АРРФР, за текущий год в Казахстане зарегистрировано больше 17 тысяч случаев интернет-мошенничества, среди которых наиболее распространены схемы через интернет-торговлю. Введение этих мер направлено на активное противодействие таким преступлениям.