С 1 января 2025 года в Казахстане начинают действовать новые правила оформления онлайн микрозаймов, которые включают в себя обязательное использование биометрической идентификации и электронной цифровой подписи (ЭЦП). Эти меры призваны улучшить защиту заемщиков от мошеннических действий и предотвратить выдачу кредитов третьим лицам. Председатель Национального банка РК Тимур Сулейменов отметил, что «также для МФО до перевода денег клиенту требуется идентифицировать принадлежность ему банковского счета или платежной карты».
Помимо этого, планируется внедрение различных ограничительных мер для минимизации рисков использования мошеннических схем. Среди таких мер — запрет на выдачу кредитов без проведения биометрической идентификации, уведомление клиента от банка о возможном риске мошенничества, возможность добровольного отказа от получения займов, а также обязанность банков и МФО передавать соответствующие сведения в кредитное бюро.
До этого момента, для получения онлайн-кредита в Казахстане требовалась трехфакторная проверка. Кроме того, в стране начал работу антифрод-центр, задачей которого является выявление и блокировка мошеннических транзакций. По состоянию на сегодняшний день, к антифрод-центру подключены все банки, крупные платежные и микрофинансовые организации, а также 21 территориальное подразделение и центральный аппарат МВД РК. Операторы сотовой связи находятся на стадии подключения.
Ранее вопрос о запрете выдачи онлайн-кредитов поднял мажилисмен Никита Шаталов, отметивший, что «каждый второй казахстанец получал звонки от телефонных мошенников». Он также подчеркнул, что ответственность за утечку персональных данных должны нести банки, а займы, оформленные человеку по вине банка, должны быть списаны. Летом стране уже ввели ограничения на потребительские займы и микрокредиты, а также запретили казахстанцам оформлять кредиты без согласия супруга.