Министерство финансов Республики Казахстан намерено повысить минимальный порог для проверки мобильных переводов до 1 млн 20 тыс. тенге, что соответствует 12 минимальным заработным платам (МЗП). Пресс-служба ведомства сообщила, что это изменение предложено в контексте совместной работы с Национальным банком и банками второго уровня.
С 2022 года банки второго уровня обязаны выявлять операции, связанные с признаками получения дохода от предпринимательской деятельности, исходя из определённых критериев. В частности, такие операции включают получение одним физическим лицом в течение трёх последовательных месяцев денежных средств от ста и более различных лиц на банковский счёт, не предназначенный для предпринимательской деятельности, при совокупной сумме поступлений более 250 тыс. тенге. Информация о таких транзакциях должна передаваться в органы государственных доходов для налогового контроля.
В результате обсуждений и рекомендаций министерство решило дополнить существующие критерии ведения мониторинга, добавив в них условие о превышении суммы мобильных переводов 1 млн 20 тыс. тенге в течение трёх месяцев. Согласно нововведению, для обязательной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя годовой доход будет также должен превышать 12 МЗП. В настоящий момент указ министра финансов находится на рассмотрении в Национальном банке.
Напомним, что с 1 января 2025 года минимальная заработная плата в Казахстане составит 85 тыс. тенге, а месячный расчётный показатель будет равен 3932 тенге. Недавние изменения в контроле мобильных переводов уже заставили некоторых казахстанцев чаще обналичивать денежные средства. Депутаты выражали необходимость пересмотра параметров контроля, отмечая, что многие предприниматели не отображают свои финансовые поступления должным образом. Министерство финансов заявило о важности введения контроля и впоследствии обещало пересмотреть его критерии. Национальный банк также сообщил о возможных изменениях порога контроля, обсуждая значение в 255 тыс. тенге.