Департамент Агентства по финансовому мониторингу Республики Казахстан (АФМ) в городе Алматы арестовал имущество шести незаконных микрофинансовых организаций на сумму 32 миллиарда тенге. Расследование продолжается в отношении руководства МФО «Creditum», «Sofi Finance», «Hava Finance», «SF Offline», «POS Credit» и «Салем Кредит» по подозрению в мошенничестве и незаконной предпринимательской деятельности.
По данным ведомства, от незаконной деятельности этих организаций пострадали более 327 тысяч граждан, которым был причинён ущерб в размере 30 миллиардов тенге. Отмечается, что заемщики, не способные своевременно погасить займы, вынуждены были заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями «Hava Finance», «SF Offline» и «POS Credit». Ответственность гаранта в таких договорах наступала только в случае смерти заемщика. За предоставление этой «услуги» взималась плата, значительно превышавшая сумму первоначального займа, в результате чего граждане попадали в долговую ловушку и вынуждены были выплачивать в 3-5 раз больше первоначальной суммы кредита.
Ведомство также сообщило, что на счета указанных микрофинансовых организаций и их кредитный портфель наложен арест на сумму 31,8 миллиарда тенге. Организатор одной из МФО помещен под стражу сроком на 2 месяца. На его личное имущество — два жилых дома и автомобили BMW X6 и Toyota Tundra общей стоимостью 225 миллионов тенге — также наложен арест.
Напомним, ранее сообщалось, что в Казахстане планируется создание института микрофинансового омбудсмена, который будет заниматься вопросами, связанными со всеми видами кредитов. Кроме того, в декабре прошлого года АРРФР заявил, что кредиты населению в Казахстане за 2023 год выросли более чем на 20%.