# Масштабную схему незаконного микрокредитования раскрыли в Казахстане
В Казахстане раскрыта крупная схема незаконного микрокредитования, связанная с сетью ломбардов, которые выдавали займы под залог имущества, маскируясь под комиссионные магазины. По данным Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), в различных городах страны функционировало около 200 филиалов, управляемых сетью «Актив ломбард».
АФМ сообщило, что владелец «Актив ломбарда» зарегистрировал на доверенных лиц несколько компаний под брендом «Актив маркет», которые якобы занимались скупкой товаров и бытовой техники. На практике же они осуществляли выдачу займов без лицензии, что представляет собой явное нарушение. Как подчеркивают в агентстве, ломбарды и комиссионные магазины действовали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.
Согласно закону, предельная ставка вознаграждения за краткосрочные займы не должна превышать 0,3% в день. Однако «Актив маркет» выдает кредиты на 15 дней с вознаграждением 16,2% в день, что более чем в четыре раза превышает установленный предел. Это привело к тому, что сотни тысяч граждан, среди которых пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За последние два года через эту схему было незаконно взыскано более 3,5 миллиардов тенге.
Для легализации своих доходов глава компании использовал другую фирму, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными организациями на сумму 1,9 миллиарда тенге, предполагаемое внедрение программного обеспечения. В дальнейшем средства переводились на личный депозитный счет в качестве дивидендов.
При этом АФМ отмечает, что сама деятельность лицензированного «Актив ломбарда» не является предметом досудебного расследования, и ни один из филиалов не был закрыт. Залоговое имущество «Актив маркет» остается в распоряжении «Актив ломбард». В настоящее время агентство ведет расследование по 14 делам о незаконных вознаграждениях по микрокредитам, и 15 человек признаны подозреваемыми.