# Казахстан: Новые меры по контролю банковских счетов граждан
Министерство финансов Республики Казахстан ввело новые правила, по которым банки обязаны предоставлять Комитету государственных доходов данные о банковских счетах физических и юридических лиц. Это решение было закреплено в приказе, который охватывает различные аспекты учета и движения денежных средств на счетах граждан и предприятий.
Приказ включает несколько ключевых форм отчетности. В частности, банки должны будут составлять отчеты о наличии и номерах банковских счетов, а также об остатках и движении средств на них. Также от кредитных организаций требуются сведения о предоставленных кредитах физическим лицам, которые обязаны представлять декларации об активах и обязательствах.
Одной из задач нового регулирования является установление критериев для определения операций, которые могут быть расценены как получение дохода от предпринимательской деятельности. В частности, если одно физическое лицо в течение трех последовательных месяцев получит деньги от ста и более различных лиц на счет, не предназначенный для бизнеса, и общая сумма превышает 12-кратный размер минимальной заработной платы, это будет считаться признаком получения дохода.
Кроме того, с 1 января 2026 года банки будут обязаны хранить записи с видеокамер банкоматов не менее 180 дней. Это нововведение направлено на снижение мошенничества и улучшение контроля над подозрительными операциями. Также для пополнения карт на суммы свыше 500 тысяч тенге система теперь будет проверять ИИН отправителя.
Напомним, что Казахстан также запланировал внедрение контроля за валютными операциями на суммы свыше $50 тысяч. Комплексный подход государства включает формирование досье налогоплательщиков, что позволит автоматизировать расчет налогов и предзаполнение деклараций. Премьер-министр Олжас Бектенов в своем ответе на депутатский запрос пояснил важность внедрения этих мер для упрощения налогового администрирования.