Департаментом Агентства финансового мониторинга (АФМ) по Алматы обнаружена противоправная деятельность нескольких микрофинансовых организаций, что вызвало серьезную реакцию общественности и властей. Пресс-служба ведомства сообщила о начале расследования в отношении руководства шести МФО: «Creditum», «Sofi Finance», «Hava Finance», «SF Offline», «POS Credit» и «Салем Кредит». Эти компании подозреваются в мошенничестве и незаконной предпринимательской деятельности.
Как выяснилось, заемщиков с просроченными платежами заставляли подписывать договоры гарантии с аффилированными структурами, связанными с такими платформами, как KOKE.KZ, TENGO.KZ и HAVA.KZ. Вместе с тем, ответственность гаранта вступала в силу исключительно в случае смерти заемщика, что само по себе выглядело сомнительно. За данную «услугу» взималась плата, превышающая изначальную сумму займа в несколько раз, загоняя клиентов в долговую ловушку.
Стоит отметить, что многие заемщики были вынуждены выплачивать суммы, в разы превышающие их изначальные кредиты. Так, должник Ш. с долгом в 120 тысяч тенге оплатил 446 тысяч тенге только по гарантии, не считая основного долга и процентов. Представители АФМ подчеркнули, что основную часть доходов МФО обеспечивали платежи по фиктивным гарантийным договорам.
Предварительные оценки ущерба от незаконных действий перечисленных организаций составляют около 30 миллиардов тенге. Следствие продолжается, и общество ожидает дальнейших шагов от соответствующих органов в борьбе с финансовыми махинациями.