Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) раскрыло преступные схемы, в которых использовались дроп-карты для отмывания 24 млрд тенге. Было задействовано 6,2 тыс. таких карт, зарегистрированных на подставных лиц, известных как дроперы, которые помогали переводить незаконные доходы через свои счета.
В 2024 году преступники активно использовали дроперов — физических лиц, назначенных держателями банковских карт и счетов. Эти лица предоставляли доступ к удаленному интернет-банкингу благодаря сим-картам, оформленным на известные только им имена. Дроп-карты использовались в таких незаконных операциях, как торговля наркотиками, кибермошенничество и нелегальные азартные игры. АФМ поясняет, что среди дроперов чаще всего были люди из уязвимых групп населения, таких как безработные, студенты и пенсионеры, не понимавшие последствий участия в таких схемах.
Отмечено, что более 90% владельцев упомянутых карт оказались нерезидентами страны, и информация о них передана зарубежным правоохранительным органам. Для предотвращения подобных незаконных операций АФМ предприняли ряд мер, включая инициативы по ужесточению законодательства, заморозку средств на подозрительных счетах и усиление проверки банковских клиентов. Также были разработаны типологии для выявления подозрительных операций.
АФМ напомнили о важности общественной бдительности и ответственности за участие в незаконных банковских схемах. Гражданам следует избегать участия в сомнительных финансовых операциях. «Если вам предлагают легкий заработок за перевод средств, скорее всего, это часть преступной схемы, и вам стоит немедленно прекратить любые контакты, сообщив об этом в правоохранительные органы», – предупредили в АФМ.
Ранее было отмечено, что некоторые кибергруппировки обладают бюджетами, сравнимыми с ВВП Казахстана. За первые шесть месяцев прошлого года ущерб от интернет-мошенничества в Казахстане составил 7,1 млрд тенге.