Сенаторы парламента Казахстана рассмотрели законопроект, который усиливает меры по борьбе с мошенничеством и закредитованностью населения. «Для борьбы с оформлением кредитов на граждан без их согласия вводится требование по личному присутствию в отделении банка или микрофинансовой организации для граждан, впервые обратившихся за получением займа», — заявил сенатор Сергей Карплюк.
Закон также вводит 24-часовой «период охлаждения» между заключением договора потребительского онлайн-займа и его получением. По истечении этого срока клиент должен подтвердить согласие на получение займа. Несоблюдение этих требований будет основанием для внесудебного списания кредитов, как отметил депутат.
Пересмотрены основания для списания мошеннических кредитов через суд. Это касается кредитов, оформленных с использованием незаконных идентификационных данных граждан или при нарушении банками процедуры проведения биометрии и выявления мошенничества. В случае обнаружения мошеннических действий с использованием сотовой связи, банки могут приостанавливать операции на срок до пяти рабочих дней.
Дополнительно, банкам предоставлены полномочия по отклонению подозрительных транзакций, а также ограничениям в обслуживании при наличии информации об таких операциях в базе Антифрод-центра Национального банка. Операторы сотовой связи и правоохранительные органы подключаются к этому центру для быстрого обмена данными.
Сотовая связь также подпадает под новые правила: вводится запрет на продажу сим-карт без биометрии, ограничение на десять сим-карт на человека и запрет передачи номера другому лицу. Для снижения финансовой нагрузки на заемщиков ограничивается комиссия страхового агента до 10% от страховой премии.
Законопроект также содержит упрощение для иностранных банков, сокращая список документов для разрешений на открытие. Количество документов зависит от рейтинга материнской компании, а требования к активам снижаются с 20 до 10 миллиардов долларов при создании филиалов.
Онлайн-мошенничество в Казахстане достигло критического уровня, каждый второй житель страны получал звонки от мошенников, как указывал депутат Никита Шаталов. В 2024 году казахстанцы потеряли более 20 миллиардов тенге из-за интернет-мошенничества. Праздничные дни сопровождаются всплеском жалоб на мошенничество.
Ранее блогер Тимур Асылханов предупреждал о мошеннических уловках с использованием доставки цветов. Мошенники также звонят казахстанцам от имени различных государственных служб. Депутат Асхат Рахимжанов призвал проверить банки на причастность к мошенническим схемам.
Председатель комитета информационной безопасности Руслан Абдикаликов сообщил о возможном создании call-центра для борьбы с мошенничеством, который будет интегрирован с антифрод-центрами Национального банка и операторов связи.