В Казахстане завершены промежуточные итоги работы Антифрод-центра, который был создан для борьбы с интернет-мошенничеством. Благодаря единой технологической платформе удалось автоматизировать мониторинг подозрительных транзакций и эффективно вернуть похищенные средства. На брифинге в региональной службе коммуникаций представители центра Национальной платежной корпорации озвучили впечатляющие результаты своей работы.
С момента запуска системы было заблокировано подозрительных операций на сумму свыше 2,8 млрд тенге, а также зафиксировано и обработано более 80 тысяч инцидентов с признаками мошенничества. В результате упрощенной процедуры возвратов пострадавшим гражданам удалось вернуть более 500 млн тенге, которые были заморожены на счетах посредников. По словам экспертов, основная часть правонарушений, около 80%, связана с пятью классическими схемами: звонками от имени сотрудников служб безопасности, лжеинвестициями и мошенничеством на онлайн-торговых площадках.
Для повышения вероятности возврата украденных средств гражданам рекомендовано следовать четкому алгоритму действий. Прежде всего, пострадавшему нужно как можно быстрее связаться с банком-отправителем и заявить о мошенничестве, чтобы инициировать блокировку аналогичных переводов. Следующим шагом является регистрация уголовного правонарушения, что также служит обязательным условием для начала процесса возврата средств. На основании уведомления от правоохранительных органов банк может вернуть заблокированные деньги в течение 15 рабочих дней. При этом банки несут материальную ответственность, если допустили перевод на счета, находящиеся в черных списках.
В соответствии с планами на текущий год, Антифрод-центр намерен расширить интеграцию с базами данных операторов сотовой связи и системами идентификации IMEI-кодов. Это нововведение позволит блокировать не только банковские счета, но и цифровые устройства, которые используются киберпреступниками для доступа к банковским приложениям.