Национальный банк Казахстана объявил о принятии новых законодательных поправок, направленных на борьбу с мошенничеством на финансовом рынке и упрощение процедуры возврата средств гражданам, пострадавшим от мошеннических действий. Теперь для возврата средств, заблокированных по подозрительным транзакциям, достаточно уведомления следственных органов с санкции прокурора, в то время как ранее требовалось судебное решение.
Кроме того, в рамках Национального Антифрод-центра будет создана база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, использованных в незаконных операциях. При этом граждане, чьи банковские счета были заблокированы, продолжат получать доступ к социальным выплатам, таким как пенсии, стипендии и зарплаты.
Изменения также включают увеличение срока блокировки подозрительных транзакций с трех до пяти рабочих дней, что позволит финансовым организациям более тщательно анализировать операции. Введена уголовная ответственность за «дропперство» — передачу данных карт или счетов мошенникам.
Заместитель председателя Национального банка Берик Шолпанкулов отметил, что новые меры направлены на оперативную реакцию на мошеннические схемы и борьбу с другими незаконными действиями, такими как наркоторговля и финансовые пирамиды. Также планируется интеграция данных Антифрод-центра с Генеральной прокуратурой и другими государственными структурами.
В будущем ожидается внедрение технологий искусственного интеллекта для определения подозрительной активности в банковских приложениях и блокировки сомнительных переводов на межбанковском уровне. Напомним, что Антифрод-центр, запущенный в 2024 году, объединяет более 200 участников, зарегистрировавших свыше 80 тысяч инцидентов, что позволило заблокировать около 3 миллиардов тенге. Ранее Национальный банк также предупреждал граждан о необходимости защиты персональных данных при использовании онлайн-сервисов.