В Костанайской области Казахстана гражданин подозревается в незаконной микрофинансовой деятельности, сообщает пресс-служба Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу. В течение шести лет он предоставлял займы под проценты через мобильные приложения OLX и Instagram без соответствующей лицензии. Противоправные действия прикрывались оформлением сделок займа, в которых суммы значительно превышали фактические из-за включения заранее начисленных вознаграждений до 100% годовых. Возврат средств обеспечивался залоговым имуществом заемщиков.
Отмечается, что по этой схеме было оформлено 72 сделки на общую сумму более 556 млн тенге. Среди пострадавших — пенсионерка из Рудного, якобы получившая займ в 13,2 млн тенге для оплаты лечения. Ей предусматривалась ежемесячная выплата 600 тысяч тенге в течение двух лет, но на руки она получила лишь 6 млн тенге, а оставшиеся 7,2 млн тенге составляли заранее начисленные проценты. В обеспечение займа пришлось заложить единственную квартиру.
Очевидно, что условия были непосильными для обманутых граждан, рискующих потерять имущество. Для конфискации суд наложил арест на имущество подозреваемого стоимостью 154 млн тенге, включая 6 частных домов и 3 автомобиля.
Ранее АФМ также пресекло подобную незаконную деятельность в регионе.