В Казахстане активно обсуждается проблема борьбы с мошенничеством, связанного с кредитами, оформляемыми на граждан без их ведома. Депутат мажилиса парламента Никита Шаталов отметил, что финансовые учреждения должны нести ответственность за утечки персональных данных и недостатки информационной безопасности, которые позволяют злоумышленникам оформлять кредиты на имя жертв. В таких случаях займы должны списываться, утверждает депутат, что позволит снизить уровень закредитованности населения и предотвратить бесконтрольную выдачу кредитов.
Шаталов также предлагает внедрить универсальную классификацию мошеннических действий и алгоритмы реагирования для всего банковского сектора. В рамках борьбы с мошенничеством рассматривается введение «периода охлаждения» – времени, в течение которого заемщики не смогут сразу использовать полученные средства. Это особенно актуально для крупных займов, в то время как мелкие кредиты должны быть доступны быстрее.
Законодатель считает, что в решении проблемы должны участвовать Министерство цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности и Министерство внутренних дел, которые могут усилить контроль над ситуацией сотовой связи и оперативно реагировать на мошенничество.
Несмотря на технические улучшения, человеческий фактор остается слабым звеном в борьбе с мошенниками. Даже продвинутые технологии могут не предотвратить случаи, когда жертвы добровольно отдают свои средства. Соответствующие данные о поведении пользователей у банков есть, но они не всегда способны предотвратить мошеннические деяния, когда человек поддаётся на уловки преступников.
На фоне разрастающейся проблемы онлайн-мошенничества в Казахстане, происходит активное обсуждение мер по её устранению. Мошенники используют самые неожиданные методы, такие как доставка цветов для оформления займов или звонки от имени правоохранительных и налоговых органов. В ответ на это, депутат Асхат Рахимжанов призвал к проверке банков на их возможную причастность к таким схемам.
В настоящее время обсуждается создание call-центра для борьбы с мошенниками, который будет интегрирован с антифрод-центрами Национального банка и операторов связи, как сообщил председатель комитета информационной безопасности Руслан Абдикаликов.