С 1 апреля 2026 года в Казахстане банки начнут передавать данные о мобильных переводах физических лиц в налоговые органы. Эта инициатива направлена на обеспечение прозрачности финансовых операций и выявление незарегистрированной предпринимательской деятельности. По данным @lifepvl.kz, проверке подлежат только те переводы, которые отвечают сразу нескольким условиям: поступление средств от 100 и более различных лиц, регулярные переводы в течение трех месяцев и общая сумма, превышающая 1 020 000 тенге.
Важно отметить, что проверка не означает автоматическую блокировку счетов. Процедура проверки будет осуществляться поэтапно. Сначала проводится камеральный контроль, который включает дистанционный анализ. После этого налогоплательщику отправляется официальное уведомление, и в течение 30 рабочих дней у него есть возможность предоставить пояснение и подтвердить источник средств, а также устранить выявленные нарушения.
Если переводы имеют личный характер, то они не подлежат налогообложению. Средства, поступающие в качестве помощи от родственников, на медицинские нужды, в счет возврата долга или в виде подарка, не будут считаться доходом. Эти факты можно подтвердить соответствующими документами.
Основная цель контролирующих мер заключается в выявлении скрытой предпринимательской деятельности, например, систематической продажи товаров или услуг без регистрации как индивидуального предпринимателя. Это также включает регулярное получение дохода без уплаты налогов.
Гражданам важно знать, что переводы между физическими лицами для личных нужд законны и не облагаются налогом. Контроль будет осуществляться не в отношении всех граждан, а только к тем, кто ведет скрытый бизнес. Таким образом, если вы не являетесь предпринимателем, повода для беспокойства нет. Контроль мобильных переводов будет являться инструментом для борьбы с нелегальной предпринимательской деятельностью, а не тотальным контролем всех финансовых операций граждан.